服务 · WEALTH PLANNING
服务 01
资产管理规划
我们从客户的财富目标、资产结构、现金流安排与风险边界出发,建立一套可执行、可复盘的资产管理规划框架,作为后续证券配置、保险方案与长期复盘的决策依据。
NODE · LDN · 伦敦
适合对象
- 资产分散在现金、房产、企业、证券、保险及跨境账户之间,但缺少统一管理框架的高净值家庭
- 希望在安全、增长、流动性、传承、风险隔离和跨境安排之间建立清晰边界的企业主或家庭决策人
- 已经购买过证券、基金或保险产品,但希望重新梳理资产功能、配置逻辑和执行顺序的客户
- 拥有经营资金、备用资金或可配置资金,需要建立资金分层、风险预算和复盘机制的企业及机构客户
主要内容
01
财富目标与资产功能梳理
厘清家庭、企业、教育、退休、传承、跨境安排等目标,并区分每类资产承担的是安全垫、流动性、保障、增长还是传承功能。
02
资产负债与现金流分析
梳理现有资产、负债、收入、支出、重大未来支出和资金缺口,判断现有资产结构是否能够支撑长期目标。
03
风险边界与配置约束设定
评估客户的风险承受能力、风险承受意愿、投资期限、流动性需求、币种需求及可接受回撤,为后续配置建立边界。
04
目标优先级与资金分层
将必须实现、可以调整和长期愿景类目标进行排序,并把资金划分为流动性资金、防守资金、核心配置资金和增长资金。
05
证券与保险的功能定位
在 IPS 框架下,明确基金、债券、ETF、股票、现金管理和保险工具分别承担什么角色,而不是直接从产品销售开始。
06
执行路径与定期复盘机制
形成后续开户、产品筛选、配置执行、再平衡、年度复盘和阶段性调整的执行框架,使资产管理方案可以持续更新。
Deliverables阶段性交付文件
基础诊断文件
- 客户信息与资产结构清单
- 财务目标清单
- 资产负债概览
- 现金流与流动性需求表
- 风险承受能力评估
规划方案文件
- 目标优先级矩阵
- 资产功能分层表
- 风险边界与配置约束说明
- 资产配置原则
- 保险与证券功能定位说明
执行与复盘文件
- Investment Policy Statement(IPS)
- 方案执行路线图
- 产品与平台接入建议
- 再平衡与复盘机制
- 年度检视与调整记录
本页内容仅用于业务介绍,不构成投资建议。具体产品、服务、费用与风险以正式协议及相关持牌机构文件为准。